Informe faturamento, custos e os prazos de recebimento, estoque e pagamento. Em segundos você vê quanto dinheiro a operação prende, se o caixa vai faltar nos próximos 12 meses e quanto cada prazo libera. Os valores iniciais são um exemplo de comércio de médio porte.
Calculando…
Caixa do mês = caixa anterior + lucro operacional − variação da NCG − juros. Crescer exige financiar mais estoque e mais contas a receber antes de o dinheiro entrar.
Efeito de mudar um único prazo em 5 dias, mantendo o restante do cenário. Liberar caixa significa reduzir a NCG.
| Conta | Base | Dias | Valor (R$) |
|---|---|---|---|
| NCG |
| Mês | Faturamento | Lucro operac. | Juros | Parcela da dívida | Recebível | NCG | Δ NCG | Caixa | ST |
|---|
Contas a receber = faturamento × PMR ÷ 30. Estoque = custo das mercadorias × PME ÷ 30. Fornecedores = compras (≈ custo das mercadorias) × PMP ÷ 30. NCG = contas a receber + estoque − fornecedores. Ciclo operacional = PME + PMR; ciclo financeiro = ciclo operacional − PMP. A projeção aplica o crescimento mensal ao faturamento e recalcula a NCG a cada mês; a variação da NCG sai do caixa. Saldo de tesouraria (ST) = caixa − empréstimos de curto prazo; CDG = NCG + ST. ST negativo significa que parte da NCG está sendo financiada com dívida de curto prazo. Se a NCG cresce mais rápido que o CDG, o ST fica cada vez mais negativo: é o chamado efeito tesoura. Juros do mês = custo do capital × (empréstimos de curto prazo + caixa negativo do mês anterior), descontados do caixa. Parcelas da dívida, quando informadas, saem do caixa no mês correspondente; se elas já incluem os juros, o simulador deixa de cobrar juros sobre a dívida de curto prazo para não contar duas vezes. Recebível já faturado entra inteiro no caixa do mês escolhido. Ele não altera a NCG, porque a NCG representa o saldo que se renova com as vendas normais.